Actualización de la cartera en junio y El Experimento

Nivel Friki

¡Hola Friki! Hoy no es una newsletter más.

Arranca El Experimento: una cartera real con horizonte diciembre 2025.
Porque no todo el mundo puede esperar 10 años, y nadie enseña cómo invertir bien a corto plazo.
Yo sí lo voy a hacer. Con mi dinero. Y con criterio.

Durante 9 meses te he enseñado cómo pienso con mi cartera a largo plazo.
Y los resultados hablan solos: +26,4% de rentabilidad desde octubre 2024, más del doble que el S&P500.

Además, hoy toca lo de todos los finales de mes: Actualización completa de mi cartera de inversión de largo plazo, donde analizaré cada posición con rentabilidades, contexto y visión estratégica.

Sin más dilación, vamos al grano.

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Para comprender bien por qué una persona toma determinadas decisiones de inversión, uno tiene que entender el perfil de riesgo que tiene, el background del que parte y la cultura/valores que le rodean.

Antes de dar una actualización de la cartera de abril, voy a explicar un poco más a fondo cuáles son todas esas características en mi caso. De esta forma vais a poder entender mejor por qué tomo las decisiones que tomo y cómo vosotros podéis beneficiaros de eso si compartís alguna característica conmigo.

No tengo intención de vender el 95% de los activos en los que invierto a corto o medio plazo. Esto es así porque tengo una carrera profesional y un emprendimiento. Mi cash flow es constante (aunque variable) y eso me da la seguridad para no tener que vender ningún activo. Pero hay una excepción: si el activo me genera una rentabilidad del 100%, vendo la mitad de la posición para eliminar el riesgo de esa inversión.

Por ejemplo, si invierto 5.000 euros y llego a un 100% de rentabilidad, ahora tengo 10.000 euros. Si vendo la mitad de mi posición, saco mi inversión inicial de 5.000 euros y dejo dinero que se ha generado con mi propio dinero. Ya no existe ningún riesgo en esa inversión.

Esto es algo que recomiendo encarecidamente a todo el mundo. También recomiendo tratar de generar dinero por cuenta propia de alguna forma, sea la cantidad que sea.

Para esto quiero que te olvides de todos los vídeos que puedas haber visto en internet burlándose de la persona que ve el vídeo por no ganar X cifra al mes por cuenta propia. Yo no quiero que pienses que si no llegas a X cifra al mes eres un fracasado. Yo te recomiendo con todo mi corazón que trates de ganar algo de dinero por cuenta propia, ya sea revendiendo zapatillas y obteniendo un beneficio de 100 euros al mes. Me da igual. Quiero que 1) aprendas habilidades que no vas a aprender trabajando para alguien y 2) tengas un colchón adicional si algún día las cosas van mal, que ojalá que no. No soy como el resto de personas en internet, yo sí quiero que sigas en tu trabajo porque es algo que te da estabilidad, pero también quiero que hagas algo más.

Haz algo, lo que sea.

Yo tengo un perfil arriesgado a largo plazo, pero no a corto. Sacrifico mucho el hoy para tener resultados mañana. Este pensamiento lo respaldo en mis inversiones con estudiar muy a fondo en lo que invierto, por eso no me vas a ver con una cartera de 50 acciones. Necesito diversificar menos y concentrar mi capital en activos que conozco como la palma de mi mano.

Conforme vaya cumpliendo años, empezaré a diversificar más mi cartera y a traspasar mi dinero a activos menos volátiles. Pero ahora, creo que es un deber siendo joven tener una exposición de más de un 30% de tu patrimonio en las principales criptomonedas: Bitcoin y/o Ethereum. Si sientes ansiedad cuando inviertes en este tipo de activos o en cualquiera, quiere decir que estás sobreexpuesto y deberías reducir tu capital invertido.

Esto son las bases de mi perfil inversor, así que es importante recordarlas en todos los posts de actualización de la cartera.

Rentabilidad mensual de la cartera

Estas han sido las rentabilidades desde octubre de 2024 de mi cartera de inversión frente a mi benchmark, el S&P500.

En mayo volvimos a tener un empujón que a priori podía parecer un simple rebote.
Pero junio confirma la fuerza real de esta cartera: +26,4% acumulado desde octubre 2024. Y lo más importante: llevamos 9 meses seguidos batiendo al mercado.
No es casualidad. Es estrategia, convicción y ejecución.

Abril, mayo y junio han sido la confirmación. Cuando el viento sopla a favor, esta cartera no sube: vuela. Y cuando el mercado tiembla, aguanta.

Es el máximo? No.
El pico fue en noviembre con un +60%.
Pero la consistencia que estamos construyendo ahora es más importante que cualquier rentabilidad puntual.

El S&P500 acumula +11,1% desde octubre.
Nosotros lo doblamos, con una estructura de riesgo que no busca tranquilidad, sino rentabilidad a largo plazo en vistas a construir riqueza en base a mis objetivos financieros.

Esto no va de parecer listo un mes.
Esto va de tener una tesis, aguantarla cuando todo se pone feo (como hicimos en enero-marzo con el ruido de Trump, la guerra y los yields) y dejar que los resultados hablen.

Y están hablando.

Convicción. Convicción. Convicción.

Transparencia total como siempre: si quieres ver qué tengo en cartera, cómo lo estructuro y qué estoy vigilando para el segundo semestre, te espero dentro de la newsletter premium.

El Experimento

Por primera vez voy a lanzar una cartera de inversión con objetivo a 6 meses. Sí, has leído bien: aunque soy inversor a largo plazo, en esta ocasión pondré a prueba una estrategia con un horizonte cortísimo (diciembre de este año) y con dinero real, enfocado en cumplir una meta financiera personal que tengo antes de que termine 2025. Este experimento ha nacido de una necesidad real. Muchos de vosotros, como yo, tenéis objetivos concretos en el corto plazo: cambiar de coche, pagar la entrada de una vivienda, reunir un colchón para una mudanza, un capricho, un viaje, etc. y prácticamente nadie enseña cómo invertir pensando en plazos tan inmediatos de forma sensata y sin mirar gráficas o apalancarte.

El objetivo de este experimento no es lograr la máxima rentabilidad posible ni hacer trading loco durante seis meses. No vamos a jugar a ser adivinos ni a apalancarnos de forma temeraria. Muy al contrario: buscaré un enfoque racional, estructurado y realista, tal y como lo hago para el largo plazo, pero adaptado a un plazo de solo medio año. Quiero mostrar paso a paso cómo piensa un inversor profesional cuando tiene una meta a 6 meses: cómo selecciona activos adecuados, cómo calibra el riesgo, cómo decide el momento de entrar y salir y cómo ajusta expectativas. Será un aprendizaje valioso para los que sentís que invertir “a 10-20 años vista” se os hace abstracto o poco aplicable a vuestra vida ahora mismo.

Actualmente ya estoy analizando ideas y posibles activos para esta cartera semestral. Esta semana cerraré la selección de activos que formarán parte del experimento, equilibrando el potencial de revalorización con la protección necesaria para un horizonte tan breve. El domingo que viene a las 19:00 publicaré un post con la construcción real de la cartera inicial, este experimento será solo para suscriptores premium. En ese post revelaré qué activos concreto la componen, por qué los elegí y qué peso les doy a cada uno. Además, el momento de entrada (el timing) de las inversiones se irá anunciando en nuestra comunidad privada de Telegram, atrenzados Capital Club, de modo que podáis ver a tiempo real qué es lo que está ocurriendo.

Quiero transmitir también una urgencia real. No es la típica urgencia artificial de “compra ahora que sube el precio” ni nada por el estilo. Es simple: si te interesa este experimento y quieres seguirlo desde el principio, el contenido clave para comprender las inversiones que voy a hacer sale este domingo. Si lo dejas pasar, entrar más tarde no te servirá de mucho, porque la gracia es ver desde el minuto uno cómo se plantea la estrategia, cómo se implementa y cómo evoluciona hasta diciembre. Así que, literalmente, ahora es el momento de decidir si quieres formar parte de esto.

Creo que este experimento conectará especialmente con aquellos que veis el largo plazo como algo importante pero que a la vez necesitáis resultados más tangibles en el próximo año. Pero tened en cuenta que el núcleo de mis inversiones siempre va a ser mi cartera a largo plazo.

🔒 El resto del post es exclusivo para suscriptores premium.

En este post premium profundizo en la evolución actual de cada posición de mi cartera de largo plazo, explico cómo han impactado las últimas noticias y movimientos del mercado en cada una, y detallo la visión estratégica que mantengo para cada activo de cara al futuro.

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